Лин твърди, че е имал споразумения за неустановен заем с банкери, включително Майкъл Фингълтън
Бившият адвокат Майкъл Лин разказа пред своя съдебен процес за кражба на милиони евро за неустановени споразумения за заем, които е имал с банкери, включително бивши Шефът на Irish Nationwide Майкъл Фингълтън.
Г-н Лин каза пред Окръжния наказателен съд в Дъблин във вторник, че е имал „негласни“ споразумения с банкери във връзка със заеми, които включват участие на г-н Фингълтън в развитието му в Португалия и включваше други банкери, получаващи отстъпки при покупки на апартаменти.
Г-н Лин каза, че се е срещнал с г-н Фингълтън в хотел Berkeley Court в Дъблин през 2006 г., за да подпише „меморандум за разбирателство“ във връзка с използването на фондовете на Irish Nationwide в замяна на което г-н Фингълтън щеше да има дял в третия етап от строителството на апартаменти на г-н Лин в Португалия, наречен Cabanas 3.
Доказателства
Продължава своите доказателства пред Пол Комиски О'Кийф BL, защитаващ, г-н Лин каза, че меморандумът за разбирателство или договорът е създаден от адвокат в Англия.
„Използването на средства с Irish Nationwide започна около 2005 г. с Майкъл Фингълтън“, каза той, добавяйки беше „около 2004, 2005 г.“.
„Запознаха ме с него. Имах различни разговори с него за събитията в чужбина. Той познаваше Португалия доста добре и разбираше какво се опитвам да постигна.“
На въпроса дали някой друг банкер се е съгласил да вземе участие в разработката, г-н Лин отговори не. Той посочи имена на двама банкери, които можеше да си спомни и които според него са получили отстъпки за апартаменти, включително Киаран Фарел от Permanent TSB, който даде показания в процеса.
„Останалото беше договореност във връзка с предоставянето на средства да се позволи финансирането на строителни имоти в чужбина въз основа на това, че това ще бъдат краткосрочни пари, година или две години или три години в зависимост от типа развитие, за което са предназначени“, каза г-н Лин.
Той каза, че г-н Фарел е бил облагодетелстван с „изкуствен депозит“ за апартамент в Португалия, който не е трябвало да плаща. Г-н Лин каза, че ще има запис на тази сделка в счетоводна книга в Португалия.
Той каза, че строителството на въпросния апартамент никога не е продължило, защото „през 2007 г. всичко по същество се срина“. Той каза, че са се опитали да поддържат нещата в Португалия „доколкото е възможно“, но след фалита на Lehman Brothers през 2008 г. „свършихме“.
Г-н Фарел отрече на процеса да е получавал такива облагодетелстване на апартамент в Португалия.
Г-н Лин каза, че „нерегистрираните документи“ са под формата на имейли, изпратени до отделни банкери. Той каза, че е използвал имейл адресите, свързани с неговите компании за развитие на имоти, Kendar Holdings и Kendar Global.
Той се съгласи, че няма друга форма на документи извън книгата, но че „много разговори биха се състояли“ .
„Укрепване на взаимоотношения“
Във връзка с изграждането на взаимоотношения с банкови служители г-н Лин каза: „Говорим за укрепване на взаимоотношения, получаване на пари за определена цел, използване за друга цел и връщане на парите.“
Г-н Лин (55) от Millbrook Court, Redcross, Co Wicklow е обвинен в кражба на около 27 милиона евро от седем финансови институции. Той се призна за невинен (НЕ) по 21 обвинения за кражби в Дъблин между 23 октомври 2006 г. и 20 април 2007 г.
Прокуратурата твърди, че г-н Лин е получил множество ипотеки върху едни и същи имоти, в ситуация, при която банките не са знаели, че други институции също предоставят финансиране.
Включените финансови институции са Bank of Ireland, National Irish Bank, Irish Life and Permanent, Ulster Bank, ACC Bank, Bank of Scotland Ireland, и Irish Nationwide Building Society (INBS).
Г-н Лин даде обстойни доказателства относно създаването на своите компании за развитие на имоти, Kendar Holdings Limited и нейните юридически лица в чужбина, както и Overseas Property Law – правна компания който предлагаше съвети на ирландски купувачи, които купуват имоти в чужбина с Kendar.
Той каза, че е започнал да прекарва все повече и повече време в чужбина, ангажиран с бизнеса си за развитие на имоти.
Той каза, че през 2005 г. той е прекарал около 160 до 180 дни извън Ирландия, през 2006 г. той е прекарал около 200-220 дни в чужбина и през 2007 г. е прекарал около 200 дни в чужбина до септември същата година.
Във връзка с неговия юридически изпълнител Лиз Дойл, г-н Лин каза, че тя е имала право да подписва името му върху редица банкови документи, включително предложения за заем, приемане на предложения за заем и ангажименти.
„Само за да бъде ясно, това не е правилно , не е правилно“, каза той и добави, че това е трябвало да стане с пълномощно. „Но това се случи.“
Той каза, че г-жа Дойл не е имала неговите правомощия да подпише подписа му върху документите на Кинсела Мичъл – външните счетоводители на практиката. Той каза, че не разбира защо тя би казала, че го е направила.
Той каза, че адвокат Фиона Макалийнън, която също е дала показания в процеса, е поела прехвърляне в практиката, особено през период, когато не е имало адвокат в практиката за извършване на прехвърляне. „Фиона щеше да види цялата публикация, щеше да види всички неща, които се случват ден след ден“, каза той.
Г-жа Макалийнън многократно е казвала на процеса, че не е направила нищо прехвърляне във фирмата.
Във връзка с ипотеките само за предприятия, г-н Лин каза, че не са обезпечени. „Това е връзка“, каза той, добавяйки, че отчетът за дейността, предоставен на банките, очертаващ развитието на неговите имоти в чужбина, е предоставил на банките комфорта да разберат за какво ще бъдат използвани парите.
Когато го попитаха за рискувайки за себе си, г-н Лин отговори: „Те знаеха, че съм практикуващ адвокат и ще загубя практиката си и прехраната си. В това отношение това, което се случи през 2007 г., е точно това, което ще се случи.“
„През 2023 г., когато чуете някой да говори за необезпечено кредитиране, мостово финансиране, улеснения за активи в чужбина, трябва да запомните, че ние говорим за 2004-2007 г., когато дерегулацията се извършваше на непоискана основа“, каза той.
Под дерегулация той имаше предвид „банките, финансовите институции искаха да са сигурни, че могат да извадят парите от врата”, каза г-н Лин.
„Колкото повече могат да излязат през вратата, толкова по-висока е стойността за банката”, каза той.
Г-н Комиски О'Кийф попита г-н Лин: „От времето на първия ви заем през 1998/1999 г. до 2007 г. сте поели ангажименти, но никога не сте регистрирали нито една ипотека в полза на банката?“
„Мисля, че регистрирах такава“, г-н Лин отговори.
Когато го попитаха дали през този период някоя банка е искала да си върне собствеността, той каза: „Категорично не“.
Процесът продължава пред съдия Мартин Нолан и жури.
